Американське Міністерство фінансів присвоїло статус транснаціональної злочинної організації тіньовій російській платіжній мережі A7. Її створили молдовський бізнесмен-втікач Ілан Шор у співпраці з Промсвязьбанком, щоб обходити санкційні обмеження.

За даними відомства, мережа працює через розгалужену систему підставних фірм-«субагентів», зареєстрованих у третіх країнах. Для маскування нелегальних розрахунків під звичну комерцію використовуються фальшиві митні документи та власний рублевий токен A7A5.

На початок 2026 року представники A7 стверджували, що мережа обробляє понад 2000 операцій щодня на суму понад 7,5 трлн рублів, це приблизно $91,5 млрд. Така сума відповідає приблизно 13% усього зовнішньоторговельного обороту Росії за 2025 рік. За період із січня 2025 до червня 2026 року через «субагентів» мережі пройшло понад $17 млрд.

Механізм роботи схеми

Російський замовник, якому необхідно сплатити за іноземний товар, передає компанії A7 рублі — готівкою або безготівковим переказом. Далі кошти через Банк ПСБ потрапляють до Киргизстану, де на криптобіржі Grinex, пов'язаній з A7, за них купується криптовалюта.

Посередники в третіх країнах обмінюють отриману криптовалюту на місцеву валюту та здійснюють розрахунок безпосередньо з іноземним постачальником. Щойно оплата надходить, продавець відправляє товар до Росії.

Схема будується на використанні фірм-посередників, переважна більшість яких формально не перебуває під санкціями. Завдяки цьому західні банки пропускають їхні платежі без перешкод.

Клієнтами мережі є не тільки російські структури — до неї звертаються також Іран і різні злочинні угруповання, зокрема кіберзлочинці та хакери з Північної Кореї.

Нові санкційні інструменти

Оскільки управління контролю за іноземними активами США (OFAC) офіційно визнало A7 злочинною організацією, санкційні обмеження відомства тепер стосуються всієї мережі цілком, а не лише окремих компаній у її складі, як це було з серпня 2025 року.

Мережа з розслідування фінансових злочинів (FinCEN) запропонувала додатково заборонити будь-які трансакції за участю «субагентів» A7.

Це новий і жорсткий інструмент на основі Закону про протидію відмиванню російських коштів. Обрано саме його, бо звичайні банківські обмеження не зачепили б криптопотоки A7A5, що йдуть повз кореспондентські рахунки

Владислав Власюк, уповноважений президента України з питань санкцій

У липні 2026 року Верховна Рада підтримала рішення про розширення 50-річних секторальних санкцій і на російські криптовалюти.