Пов'язана з кремлем фінтех-структура A7 знайшла спосіб прокачати через глобальну банківську систему понад $6,9 млрд, незважаючи на санкційні обмеження проти росії. За даними розслідування Financial Times, компанія скористалася розгалуженою мережею з підставних юридичних осіб та реально працюючих бізнесів, аби отримати вихід на міжнародні розрахунки через SWIFT.
Саму A7 запустили наприкінці 2024 року як обхідний маршрут для транскордонних переказів країни-агресорки. Потреба у такому каналі виникла після того, як частину російських банків відрізали від SWIFT одразу після початку повномасштабної війни у 2022 році.
Щоб не потрапити під банківський контроль, A7 діяла через компанії-прокладки, а масштаб цих операцій маскувала за допомогою величезної кількості фейкових рахунків-фактур.
Основний грошовий потік ішов через фінансові установи Гонконгу та Об'єднаних Арабських Еміратів. Так, рахунки в Standard Chartered у Гонконзі з кінця 2024 року до серпня 2025-го отримали $1,1 млрд від компаній, пов'язаних з A7. Ще $273 млн пройшло через гонконгський DBS, а клієнти Citigroup отримали $74 млн. Клієнтам Deutsche Bank у Європі дісталося приблизно $18 млн.
У ОАЕ структура A7 відкрила рахунки одразу для 17 компаній у First Abu Dhabi Bank, через які пропустили вихідні платежі на суму понад $1,8 млрд. Крім того, компанія користувалася рахунками в JPMorgan Chase та DBS.
Журналісти FT наголошують: ця схема демонструє вразливість міжнародної платіжної системи — санкційні транзакції можуть проходити навіть тоді, коли лише один із банків-учасників не помітив проблемного клієнта під час перевірки.
Нагадаємо, у жовтні 2025 року в межах 19-го пакета санкцій Євросоюз заборонив на своїй території операції зі стейблкоїном A7A5, який створили спеціально для клієнтів A7. Одночасно ЄС ввів санкції проти розробника цього токена, киргизького емітента та оператора торговельної платформи, де він обертався.
