Національний банк України повідомив про виявлення в банківській системі схем, коли готівкові валютно-обмінні операції штучно розбивали на менші частини, аби уникнути процедур фінансового моніторингу. За даними НБУ, найчастіше йшлося про операції обсягом до 400 тис. грн, які клієнти здійснювали кілька разів упродовж одного дня.

Про це повідомляє Інтерфакс-Україна з посиланням на лист регулятора, надісланий банкам і банківським асоціаціям. У документі зазначено, що траплялися випадки, коли одна особа проводила декілька операцій, кожна з яких не перевищувала встановлений ліміт, але сумарно за день ця межа порушувалася. НБУ також звернув увагу на ознаки зв'язку між такими клієнтами та співробітниками банківських установ.

У полі зору регулятора опинилися групи людей, що збиралися біля кас і обмінювалися грошима, мобільними телефонами та пакетами з готівкою. Частина клієнтів, за спостереженнями НБУ, навмисно змінювала зовнішній вигляд — надягала капелюхи, кепки чи темні окуляри, щоб ускладнити візуальне впізнання та розпізнавання обличчя камерами.

Крім того, зафіксовано випадки, коли операції розтягували на кілька днів або проводили за участю сторонніх людей, зокрема осіб, які ще не досягли повноліття.

Регулятор також виявив ситуації, у яких самі банківські працівники брали участь в операціях в інтересах третіх осіб, не розкриваючи при цьому їхніх даних. Були зафіксовані й випадки, коли операцію оформлювали за відсутності клієнта біля каси, а в квитанціях фігурували різні особисті дані.

НБУ порадив банкам посилити контроль за валютно-обмінними операціями фізичних осіб, щоб:

  • не допускати штучного розбиття операцій на менші суми
  • запобігати проведенню обміну в інтересах інших осіб без розкриття інформації про них
  • унеможливити оформлення операцій без фактичної присутності клієнта

Банківським установам також рекомендували регулярно аналізувати відеозаписи з камер біля кас та проводити додаткове навчання персоналу щодо вимог фінансового моніторингу. Регулятор наголосив, що всі виявлені порушення отримають належну правову оцінку.